2017年震驚全國(guó)的十大投資理財(cái)騙局盤點(diǎn)

現(xiàn)在已經(jīng)是2018年底了，回顧2017年，發(fā)生了很多投資理財(cái)方面的騙局。天上砸下來的，永遠(yuǎn)不會(huì)是餡餅，更大可能是陷阱！趁著年末，下面小編帶大家回顧下2017年震驚全國(guó)的十大理財(cái)騙局。別人跳過的巨坑，我們就爭(zhēng)取別再跳了。

　　IGOFX300億外匯詐騙案

　　近40萬投資者卷入這場(chǎng)騙局，涉及資金約300億人民幣，堪稱史上最大的外匯騙局，而背后的操盤手，是一名90后女孩。

　　名為IGOFX的外匯交易平臺(tái)打著“躺著賺美金”的口號(hào)，加上每星期的派息舉動(dòng)及“人拉人，獲獎(jiǎng)勵(lì)”的金字塔系統(tǒng)，半年間在中國(guó)瘋狂發(fā)展下線約40萬人。今年6月，由于英國(guó)大選，英鎊兌美元匯率大跌，這個(gè)平臺(tái)所有投資人賬戶全線爆倉損失慘重。而此案主角張雪嬌，被指潛逃去馬來西亞投靠丈夫，其丈夫是該金融詐騙組織IGOFX的大股東，她本身則成立一家公司“一盛金融”，作為中國(guó)IGOFX的總代理。

　　張雪嬌已于6月11日跑路，至今下落不明。

　　“文交所”10億虛假期貨案

　　一個(gè)以文化藝術(shù)品為標(biāo)的的虛假期貨平臺(tái)，在不到半年的時(shí)間里，誘騙8000多個(gè)投資者上當(dāng)，涉案金額高達(dá)10億元人民幣，創(chuàng)了全國(guó)同類案件之最。

　　這家名為廣東創(chuàng)意文化產(chǎn)權(quán)交易中心的公司，打著文化交易所的幌子，將子虛烏有的文化藝術(shù)品以期貨的形式掛在其交易平臺(tái)上進(jìn)行虛假交易，交易軟件內(nèi)顯示的走勢(shì)圖實(shí)際為套用國(guó)外期貨平臺(tái)的K線圖，跟他們所宣稱的藝術(shù)品投資毫無關(guān)聯(lián)。利用講師直播洗腦、托兒上演表彰大會(huì)、制作逼真的期貨交易K線圖等手段，連一些資深的股民都栽了進(jìn)去。

　　今年3月30日，該團(tuán)伙的組織策劃者、核心骨干等犯罪嫌疑人240人被刑拘，凍結(jié)涉案資金8840萬元。

　　民生銀行30億假理財(cái)案

　　80后女行長(zhǎng)親自帶頭作假，售賣虛假理財(cái)產(chǎn)品，金額高達(dá)30億……充滿勁爆關(guān)鍵詞的此案也被稱作有史以來第一大“飛單”案。

　　民生銀行北京航天橋支行行長(zhǎng)張穎編造說,銀行老客戶在購買定期理財(cái)產(chǎn)品之后因?yàn)榧毙栌缅X，愿意犧牲一部分收益，將一款保本產(chǎn)品以年化收益8.4%的回報(bào)利率轉(zhuǎn)讓給其它客戶，并由民生銀行、付款方客戶、收款方客戶簽訂轉(zhuǎn)讓協(xié)議，先期由付款方將資金直接打進(jìn)收款方賬戶，然后再由民生銀行確保該產(chǎn)品到期后本金及收益由收款方劃轉(zhuǎn)給付款方航天橋支行。

　　用這種產(chǎn)品“讓利”轉(zhuǎn)讓的方式，航天橋支行吸引了多位私人銀行高凈值客戶，致使逾150名投資者被套。今年11月30日，北京銀監(jiān)會(huì)對(duì)此案開出2750萬罰單。

　　“巴鐵”近49億非法集資案

　　一個(gè)被冠之以科技專利的立體公交項(xiàng)目——“巴鐵試驗(yàn)線”在喧噪一時(shí)后因非法集資的指控在今年7月初宣告夭折。

　　秦皇島“巴鐵”項(xiàng)目主導(dǎo)公司——華贏凱來公司通過購買“巴鐵”這項(xiàng)并不成熟的發(fā)明專利，打著高科技旗號(hào)，以私募股權(quán)基金的名義向公眾推銷捆綁“巴鐵”項(xiàng)目的投資理財(cái)產(chǎn)品，以高額回報(bào)誘導(dǎo)客戶，設(shè)下了一個(gè)網(wǎng)絡(luò)金融P2P理財(cái)公司包裝的金融騙局，借此集資近49億。在騙局被曝光后，該投資理財(cái)產(chǎn)品引發(fā)兌付危機(jī)，涉眾數(shù)百人，給參與投資者帶來很大損失。

　　今年6月底，該公司控股股東白志明等32名犯罪嫌疑人先后被抓獲歸案。

　　前海旗隆失聯(lián)事件

　　這是一起上市公司理財(cái)被騙案件。今年11月，國(guó)民技術(shù)公司累計(jì)投入5億元的產(chǎn)業(yè)基金合伙人——北京旗隆及母公司前海旗隆相關(guān)人員悉數(shù)“失聯(lián)”。

　　2015年11月9日，國(guó)民技術(shù)全資子公司國(guó)民投資與前海旗隆全資子公司北京旗隆合作設(shè)立深圳國(guó)泰旗興產(chǎn)業(yè)投資基金管理中心。國(guó)民投資首次投入了3億元，2016年3月2日又追加投資2億元。然而，今年11月29日晚間，公司突然公告稱，前海旗隆相關(guān)人員突然失聯(lián)，公司已向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。據(jù)統(tǒng)計(jì)，即使國(guó)民技術(shù)剔除已收回分紅5000萬元，仍有4.5億元投資下落不明，而國(guó)民技術(shù)十年來的凈利潤(rùn)僅為4.39億元。

　　目前，前海旗隆、北京旗隆相關(guān)人員仍然失聯(lián)。

　　騰蔚投資網(wǎng)貸平臺(tái)假保單案

　　號(hào)稱“最安全網(wǎng)上投資平臺(tái)”的騰蔚投資，向投資人展示的賬戶安全險(xiǎn)保單被兩險(xiǎn)企確定系偽造。平臺(tái)已發(fā)放金額約1.57億元，累計(jì)投資額約8.08億元。

　　騰蔚投資在網(wǎng)站、微信等平臺(tái)投放宣傳文章，展示多種資格證書，宣稱高額日息回報(bào)，本息定期回籠客戶理財(cái)賬戶，最終投資人越來越難抽離。直到今年5月4日，網(wǎng)站突然登陸異常、公眾號(hào)顯示異常、客服也聯(lián)系不上。當(dāng)時(shí)，公司首頁項(xiàng)目列表區(qū)列示的7個(gè)投資項(xiàng)目后都標(biāo)注“太平洋保理機(jī)構(gòu)”，經(jīng)查，所有涉及太平洋產(chǎn)險(xiǎn)和太平洋財(cái)險(xiǎn)的材料均系偽造。

　　至今，該公司負(fù)責(zé)人等仍處于失聯(lián)狀態(tài)。

　　“五行幣”系列網(wǎng)絡(luò)騙局

　　“五行幣”系列涉嫌傳銷組織發(fā)展的會(huì)員涉及全國(guó)大量人群，涉案金額92億余元。曾在5個(gè)月內(nèi)發(fā)展了40萬人，斂財(cái)21億。

　　“五行幣”核心騙術(shù)，即一個(gè)披著“數(shù)字貨幣”馬甲的傳銷陷阱，利用假照片、假視頻讓參與者覺得“五行幣組織很有錢有實(shí)力甚至是國(guó)家暗中支持的項(xiàng)目”。五行幣的組織者稱該幣有動(dòng)、靜態(tài)收益。動(dòng)態(tài)收益來自于發(fā)展新會(huì)員，新會(huì)員入會(huì)要交入會(huì)費(fèi)。注冊(cè)最低級(jí)的會(huì)員最高可以通過發(fā)展新會(huì)員賺40萬，而中級(jí)的會(huì)員可以賺到200萬。

　　9月29日，檢察院批準(zhǔn)逮捕“五行幣”組織領(lǐng)導(dǎo)人宋密秋(化名張健)。

　　“藝術(shù)品電商”美通天下理財(cái)騙局

　　于今年1月上線的“美通天下”打著“藝術(shù)品電商”幌子，吸引投資者認(rèn)購名家畫作，號(hào)稱交易只漲不跌，以此來吸納公眾存款。短短三月間，參與人員12萬余人，涉案金額高達(dá)4.7億元。

　　平臺(tái)成功玩了一手“高價(jià)放量，低位接盤”的戲碼。該平臺(tái)冒充中國(guó)華錄集團(tuán)有限公司戰(zhàn)略合作伙伴，以藝術(shù)品電商化為宣傳點(diǎn)，以簽約畫家作品復(fù)制品為交易對(duì)象，構(gòu)建一級(jí)市場(chǎng)會(huì)員認(rèn)購、二級(jí)市場(chǎng)采用股票交易方式的商業(yè)模式，通過發(fā)展運(yùn)營(yíng)中心、會(huì)員商戶（承銷商）、高級(jí)代理、代理多層級(jí)的傳銷模式發(fā)展客戶進(jìn)入平臺(tái)交易。公司通過設(shè)置“馬甲賬戶”進(jìn)行虛假交易，拉升價(jià)格，選擇性交易等手段非法攫取參與人的投資款。

　　7月20日，福田警方一舉搗毀該犯罪團(tuán)伙，抓獲犯罪嫌疑人17名，部分涉案資產(chǎn)已被依法凍結(jié)。

　　SKY 云世紀(jì)投資騙局

　　“貧窮到你為止，富翁從你開始”，這樣充滿誘惑力的語句是藍(lán)天國(guó)際控股集團(tuán)即SKY云世紀(jì)的標(biāo)語。這家在網(wǎng)絡(luò)上查詢不到任何官方資料的神秘公司，精心設(shè)計(jì)了一場(chǎng)針對(duì)中國(guó)投資者的境外投資詐騙。

　　SKY理財(cái)平臺(tái)屬于拆分模式。拆分的意思是翻倍，投資者需要注冊(cè)賬號(hào)、購買云積分，1美金等于1積分，經(jīng)過7次拆分后，將獲得10.8倍的收益，“根據(jù)投資金額不同，投資者將會(huì)被標(biāo)上一星、三星、五星等級(jí)別，因?yàn)橘I的人多賣的少，所以只漲不跌，這是靜態(tài)收益，推廣會(huì)員，公司會(huì)給動(dòng)態(tài)獎(jiǎng)勵(lì)。所有的信息都指向常說的“拆東墻補(bǔ)西墻”或“空手套白狼”，即龐氏騙局。

　　業(yè)內(nèi)人士表示，在馬來西亞這類國(guó)外地方運(yùn)作，會(huì)涉及到管轄權(quán)的問題，不好追究法律責(zé)任，因?yàn)檎也坏竭@些人。

　　上海奧森健身龐氏騙局

　　有一家健身公司，4樓做健身，6樓做理財(cái)，還慫恿?xí)T購買理財(cái)產(chǎn)品。自12月初開始，奧森健身幾十家店面關(guān)店，該公司高層全部消失，并帶出了一個(gè)巨大的金融騙局。

　　奧森健身的高層用一家金融公司——濟(jì)地金融騙取投資人的錢（購買票據(jù)理財(cái)產(chǎn)品），然后使用來自濟(jì)地金融的資金，收購多家健身房，再從銀行騙貸運(yùn)轉(zhuǎn)攤子。據(jù)天眼查信息，濟(jì)地金融是最高人民法院公示的失信公司，于今年6月被南京市六合區(qū)人民法院要求向申請(qǐng)人支付產(chǎn)假工資，然而全未履行。濟(jì)地金融宣稱的年化收益率高達(dá)18%，并且可以當(dāng)場(chǎng)返現(xiàn)。騙局之下，一方面，奧森、濟(jì)地旗下25家公司逾九百名員工被欠薪，奧森會(huì)員千萬以上會(huì)員費(fèi)下落不明，另一方面，濟(jì)地金融的投資人，也再難找回自己的錢。

　　目前有消息稱，奧森健身的法人沈雪麗已經(jīng)決定自首，但該消息未得到確認(rèn)。

　　看到這么多涉及資金動(dòng)輒上億的金融投資騙局，讓本想拿點(diǎn)穩(wěn)定收益的投資者心驚膽寒。作為普通投資者，必須提高自己的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和判斷能力。

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